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投資信託の基礎知識

投資信託とは

投資信託とは『投資信託会社などの専門機関が多くの投資家から集めた資金をまとめて運用する仕組み』です。集まった資金は有価証券(株式や債券など)や不動産などに投資され、その成果が投資額の割合に応じて投資家に還元されます。

投資信託会社(運用会社)で、資金の運用を任されているのがファンド・マネージャーと呼ばれる人たちです。 ファンド・マネージャーはそれぞれの投資方針や投資哲学にのっとって運用戦略を練り、情報収集やその分析を行って、資産全体の配分を考えて運用しています。

投資信託商品は数多くありますが、お客様ご自身がファンドマネージャーの運用方針を信じて、大切な資金を託すことが出来る商品をお選びください。

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分類

投資信託は「株式投資信託」と「公社債投資信託」の2種類に分類されます。

リスクとリターン

投資信託で想定される「リスク」と「リターン」の関係についてご説明いたします。
投資信託商品それぞれのリスクの特性をよく知っていただくことが、リスク管理の第一歩です。

購入コスト・税金

投資信託を購入、運用(維持)、解約する際には、それぞれ手数料などのコストがかかります。このほか、投資信託で得た利益は課税対象となります。

目論見書と運用報告書

投資信託購入にあたり必ず内容をご確認していただく重要な書類です。

ポートフォリオデザイン教室

リスク管理の観点から分散投資は重要です。
ポートフォリオ理論を勉強し、自分だけのファンド・オブ・ファンズを作りましょう!